【1566】上場インデックスファンド新興国債券は利回り6%弱が魅力

上場インデックスファンド新興国債券は、隔月でもらえる分配金の高さが魅力です。

債券といえど、新興国の為替レートや米国債券の影響をもろに受けますので、値動きは大き目です。

しかし、分配投資をすることである程度のリスク分散は行えますし、株と比べると値動きは小さめです。

主要投資対象は新興国の現地通貨建て債券であり、自国通貨建て新興市場国債･10%国キャップ･インデックスの変動率に一致させることをめざしています。

自国通貨建てであるため、為替レートをもろに受けますし、インフレが進むと物の価値が上がり、通貨の価値が下がるため、下値リスクは大きいです。

上場インデックスファンド新興国債券は、奇数月の各10日が決算となり、翌月の中ごろに分配金が支払われます。

この記事を書いている４月１５日現在、分配金は支払われていませんが、前回が２月１８日、前々回が１２月１９日となっていますので、今週中には分配されるでしょう。
奇数月に決算があり、偶数月に支払われるスケジュールとなっています。

2019年4月12日の価格は48,500円ですので、年間のリターンを2,828円として計算すると5.8％の配当利回りとなります。

チャートの形を見ますと、債券の割に値動きは荒いです。
2016年ごろからは55,000円から45,000円程度で安定して推移していますが、下値を超えるとどこまで下がるかわかりません。

新興国債券のみに投資するのではなく、先進国株式などと合わせて投資することが望ましいでしょう。

最低投資金額が高価であるため、個人では債券に手を出しにくいのが現状です。しかし、このETFに投資をすることで間接的に債券に投資を行うことが出来ます。

価格が5万円弱しますので、投信などと比べて積立しにくいですが、純資産総額も伸びています。

ETFの中で同様に債券市場に投資できる【1677】上場インデックスファンド海外債券もあります。

毎月分配型で先進国債券に投資できることは魅力ですが、こちらは最低投資金額が50万円程度することから私には手を出せないでいます。

信託報酬は0.45%と高めです。
新興国関連は先進国と比べて信託報酬が高くなりがちですが、それでも高いと感じてしまいますね。

投資信託では信託報酬が0.1%を切る銘柄も多い中、0.45%という高さは大きなデメリットとなります。

利回りが高いということは、リスクも高いということです。リスクを低くしたいのであれば、リターンも低いものを検討しなければなりません。

私は兼業個人投資家として、リスクをとることで資産形成を図っていきたいです。

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